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Valoriser vos actifs financiers

Conseils financiers

Une approche d’ensemble

UBCI-Conseil & Gestion Patrimoniale vous propose non pas un produit en tant que tel mais un processus d’investissement. Vous êtes ainsi accompagné quels que soient vos horizons de placement, vos objectifs d’investissement ou les fluctuations du marché.

La Gestion Conseillée à l’UBCI-Conseil & Gestion Patrimoniale respecte l’ensemble des étapes d’un processus d’investissement, assurant ainsi une totale cohérence de vos placements et permet de vous communiquer régulièrement les recommandations d’investissements les plus adaptées à votre profil financier.

Des propositions d’investissements stratégiques et tactiques :

L’approche stratégique : l’allocation d’actifs

Afin de respecter vos objectifs d’investissement, vous définissez avec votre Conseiller Patrimonial la meilleure répartition entre les classes d’actifs au sein de votre portefeuille.
Pour adapter au mieux nos préconisations, nous vous proposons une allocation propre à votre profil de risque : « prudent », « équilibré », « dynamique » ou « offensif ».

Les choix tactiques

En fonction des recommandations des experts UBCI-Conseil & Gestion Patrimoniale, votre Conseil vous accompagne dans les arbitrages entre les différentes classes d’actifs de votre portefeuille.

Vous restez le maître d’œuvre de la gestion de votre portefeuille titres

Votre Conseiller Patrimonial vous assiste tout au long de ce processus, car il dispose des compétences nécessaires pour vous proposer les placements les plus adaptés à vos attentes. Mais il vous appartient de suivre ou non les préconisations qui vous sont formulées.

C’est à vous seul que revient la décision finale.

 

La Gestion sous Mandat : Une gestion déléguée de vos actifs financiers : Vous pouvez déléguer la gestion de votre portefeuille à une équipe de professionnels, selon le mandat le plus adapté à vos besoins.

Ces spécialistes de la gestion sélectionnent pour vous les meilleurs supports et techniques d’investissement, en privilégiant une relation transparente, basée sur la confiance et la rigueur.

Choisir de déléguer la gestion de vos avoirs à UBCI-Conseil & Gestion Patrimoniale, vous donne l’accès privilégié à :

  • Une communication régulière, avec des échanges personnalisés avec votre Conseiller Patrimonial et/ou votre Gérant
  • Une stratégie d’investissement, sur la base d’un processus d’investissement enrichi par les compétences et expertises internes de la Banque
  • Une maîtrise des risques, pour mettre en adéquation votre portefeuille et votre profil d’investissement
  • Une construction de portefeuille, assurée par une sélection rigoureuse des titres et une approche dynamique de gestion.

Une offre sur mesure

Une gamme de produits diversifiées :

  • SICAV UBCI : Alyssa, Salammbo, Hannibal, Univers Actions
    • Pour optimiser la gestion de votre portefeuille en vous assurant la rentabilité et la liquidité
    • Pour investir en toute sécurité
  • FLEXINVEST : Un contrat d’assurance–vie multi support qui vous permet de vous constituer une épargne diversifiée en choisissant, selon votre degré d’aversion au risque , différents supports d’investissement allant du plus sécurisé (fonds en dinars) vers les plus dynamiques (fonds en unités de comptes)
    • Un contrat souple, personnalisable et flexible
    • Une fiscalité avantageuse en cas de succession
    • Une solution pour anticiper vos besoins de succession
    • Le disponibilité de votre argent à tout moment en cas de rachat total ou partiel

Contacts & Aide